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三文件题库 - 答案


湖墅营业部合规宣导月知识题库(共 60 题) 一. 单选题 1.代销金融产品,是指接受( B )的委托,为其销售金融产品或者 介绍产品购买人的行为。 A、证券公司 B、金融产品发行人 C、金融产品购买人 D、基金公司 2.客户如主动要求购买的, 从事金融产品业务的相关人员应将评估结 果( A)告知客户,提示其审慎决策,并由客户签字确认。 A、书面形式 B、文字形式 C、口头形式 D、邮件形式 3.证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估,并( C ) , 确定适合购买的客户类别和范围。 A、向所有客户推荐 B、可在媒体推荐 C、划分风险等级 D、根据客户 需求 4.金融产品宣传推介资料由( A )统一制作,且须经合规部审核后 方可发布。 A、公司总部 B、营业部 C、财富管理部 D、综合管理部 5.营业部及销售人员在销售金融产品前,应当向客户( 险 D、核实客户身份 6.金融产品销售的客户回访工作,发现不当销售等违法违规行为,应 报告( A ) ,并按规定采取风险处置措施。 A、合规总监和合规部 B、营业部 C、合规风控员 D、零售业务部 7.根据( B ) ,员工有责任检查、预防、阻止、报告身边人员违反 法律、法规和准则的行为。 A、诚实信用原则 B、忠诚原则 C、正直公正原则 D、保密原则 8.公司员工在客户服务体系的( D )负有进行投资者教育和风险揭 示的义务。 A、开户环节 B、服务环节 C、开发环节 D、各个环节 9.公司员工应从( B)着手风险揭示工作,向客户讲解有关业务合 同、协议的内容,明示证券投资的风险。 A、营销环节 B、开户环节 C、服务环节 D、回访环节 10.公司员工不得为客户透支提供任任何形式的过渡资金或担保,不 C ) A、出示执业证书 B、核实客户资金 C、披露产品信息并提示存在的风

得参与客户之间(

D ) ,不得收受非法利益。 C )争取业务机会和个人或小团体利益,由

A、借款 B、担保 C、抵押 D、任何形式的融资 11.公司员工不得以( 此换取的业务机会和不当利益是不可接受的。 A、效仿不良做法 B、掩人耳目 C、违规为代价 D、明知故犯 12.公司员工应对媒体时应严格纪律、遵守( 损公司形象、声誉或诋毁同行的言论。 A、谨慎 B、大胆 C、实事求是 D、严肃认真 13.员工不得以( D)对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损 失作出承诺。 A、口头方式 B、书面方式 C、邮件方式 D、任何方式 14. 工作人员存在违规买卖股票、代客下单等严重违法行为,被监管 部门处罚的,营业部的处罚措施为:( C) A.通报批评 B.处以较大金额的罚金 C.解除劳动合同 D.停薪留职
15. 工作人员不可以通过广播、 电视、 网络、 报刊等公众媒体推广 ( D )

A)原则,不得发表有

A.货币基金 B.ETF基金 C.公募基金 D.私募产品 二.多选题 1. 公司金融产品销售管理部门应统一组织讲解每一款金融产品的 ( BCD ) ,确保每个销售人员在销售前充分了解所销售的产品。 A、发行人情况 B、风险特征 C、风险等级 D、适合销售的客户范围 2.对于( ABCDE)的特定金融产品,应当向客户充分说明,要求客 户书面确认其已充分理解相关风险特点并愿意承受相关风险。 A、流动性较低 B、透明度较低 C、结构较复杂 D、损失可能超过购买 支出 E、不易理解 3.销售金融产品,不得有下列行为: ( ABCDEF) A、采取夸大宣传、虚假宣传、抽奖等不当方式误导诱导客户购买金 融产品; B、与客户分享投资收益、分担投资损失或向客户作出保证其资产本 金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺;

C、 违规接受客户全权委托, 私自代理客户进行金融产品认购、 申购、 赎回等交易; D、 通过电视、 报刊、 广播、 网络及其他公开媒体宣传私募金融产品; E、违反适当性要求向客户销售金融产品的; F、其他可能有损客户合法权益的行为及金融产品发行人所在监管部 门禁止的行为。 4.在公司内部,客户信息不得透露给不相关的( A、领导 B、个人 C、部门 D、分支机构 5.公司员工不得向客户提供职责或授权范围之外的服务或作出超出 自身( BD)能力的任何承诺。 A、咨询 B、服务 C、资金 D、管理 6. 公司鼓励员工积极( BCD )各类危害公司资产、信誉的行为。 鼓励员工举报各类违法违规问题。 A、发现 B、堵截 C、检举 D、抵制 7.公司员工应充分了解并遵守反洗钱的相关( A、法律 B、法规 C、公司规定 D、其他规定 8.从事证券经纪业务工作人员特定禁止行为:( ABCDE ) A.违规控制、使用客户账户,利用客户的名义或账户买卖证券或期 货,或将客户的账户提供给他人使用; B.为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利; C.接受客户的委托,为客户办理账户开立、注销、转移,证券认购、 交易,或者资金存取、划转等事项; D.向客户推荐不适当的产品或服务; E.委托他人代理从事客户招揽和客户服务等活动,或与外部机构或 外部人员私下约定分成。 9.经查实,工作人员存在违规买卖股票、代客下单(含代客理财)等 严重违法违规行为,按以下规定问责:( 评优(先)资格。 B、为理财经理类员工的,扣除从当月起连续 4个月的全部提成,并 ABCD) A、为非理财经理类员工的,扣除当年年终应发绩效的50%,并取消 ABC ) ,相关岗位员 工能够正确执行客户身份识别和持续识别制度。 CD) 。

取消评优(先)资格。 C、员工处罚后再犯的或因其违规行为导致其本人或公司被监管部门 处罚的,直接解除劳动合同。 D、为经纪人的,直接解除委托合同。 10.工作人员一般性禁止行为包括:( 易或操纵证券市场等非法活动; B.违规向客户提供资金或有价证券, 或者违规接受客户的全权委托而 决定证券种类、买卖数量或买卖价格等; C.对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺; D.通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体推广公募基金产品; E.泄露公司商业秘密或客户身份证号、账户及持仓、联系方式等客户 信息和资料。 11.公司[2015]317号文件中规定的工作人员四个严禁包括:(ABCD ) A、严禁内幕交易、泄露内幕信息 B、严禁利用未公开信息交易、泄露未公开信息 C、严禁违规炒股 D、严禁代客下单 12. 公司文件关于“严禁违规炒股”的相关规定“不得以化名、借他 人名义持有、 买卖股票, 不得收受他人赠送的股票。 ” 这里所指的 “他 人”包括但不限于( ABCD )。 A、父母 B、配偶 C、子女 D、亲朋好友 13.公司文件关于“不得未经公司审批私下接受他人委托,为其交易 证券的行为,包括:为他人决定证券品种、数量、价格、买卖方向等 并下单委托交易;” 上述 “证券” 包括 ( ABCDE) 等所有可通过他人账户进行交易的品种。 A、股票 B、债券 C、基金 D、资管计划 E、期权及回购 14.从事证券经纪业务工作人员特定禁止行为, 包括但不限于 (ABCD) A、违规控制、使用客户帐户,利用客户的名义或帐户买卖证券或期 货; ABCE ) A.从事或协同他人从事内幕交易、泄露内幕信息、利用未公开信息交

B、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利; C、为客户提供非法的服务场所或者交易设施,或者通过互联网络、 新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动; D、同时接受两家或两家以上证券公司的委托,进行客户招揽、客户 服务等活动; 15.根据公司“保密原则”的规定,员工不得( ABC)客户资料信息; A、出售 B、传播 C、违背客户意愿使用 D、用作其他用途 16. 公司员工在营销产品或服务时应该遵循的行为包括但不限于: (ACD) A、应向客户营销符合其需求的产品或服务; B、根据相关产品、服务的详细信息,帮客户做出最佳选择; C、充分知晓公司业务、产品,结合客户的需求、投资目的及风险偏 好等,向客户推介合适的产品或服务并做出必要的风险提示; D、向客户发送的产品材料应如实描述,不得含有虚假或误导性的陈 述或信息; 17 . 公司员工在营销产品或服务时应该遵循的行为包括但不限于: (ABC) A、不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、种类、数量和价格; B、不得以任何方式对客户证券买卖的收益或损失作出承诺; C、不得为客户之间的融资提供任何形式的担保、中介服务或便利; D、可以向资产管理客户作出保证其本金不受损失或者取得最低收益 的承诺; 18.根据 《反洗钱法》 等法律法规和各项规定, 员工必须遵守: (ABD) A、接受反洗钱业务知识培训,了解本公司反洗钱工作的相关要求; B、遵循“了解你的客户”原则,对不能正确识别客户身份的业务, 拒绝办理并向合规部报告; C、对符合大额、可疑交易识别标准和报告范围的业务,可以选择是 否进行报告; D、公司员工对上报的大额或可疑交易业务报告必须严格保密;

19.在配合监管部门工作中,公司员工应该: (ABD ) A、秉承公开和诚实的态度; B、尊重监管部门; C、该说的则说,不该说的或不知晓的不说; D、对本人回答的真实性、准确性应承担责任; 20.在配合监管部门的工作中,应共同遵守以下原则: ( ABCD) A、公司各部门、分支机构应指定合规员负责配合监管部门的检查; B、在监管部门要求提供相关资料时,应尽可能请其以书面形式向公 司提出要求,必要时可咨询公司合规部的意见; C、公司员工如个人回答了监管部门提出的问题,事后应向合规员或 部门领导报告简要情况; D、员工在接受监管部门询问时,对自身不熟悉的业务或与本职工作 无关的业务问题可不作回答; 三 、判断题(?或?) 1.分支机构可以为身份不明的客户提供服务,不得为客户开立匿名帐 户或者假名帐户。 ( ? ) 2.公司员工在接受监管部门询问时,对自身不熟悉的业务领域或与本 职工作无关的业务问题可不作回答。 ( ?) 3.公司工作人员应保守国家秘密、公司的商业秘密、客户的信息,但 是对执业过程中所获得的敏感信息不负有保密义务。( 4.营业部基金销售业务负责人应取得基金从业资格。( 但可以收受他人赠送的股票。( ? ) 6.公司合规部按照《合规考核办法》要求,对公司工作人员执业行为 进行合规考核,并将考核结果与其绩效薪酬相挂钩。( ? ) 7.公司工作人员可以持有、买卖包括基金、权证、债券、期货、集合 资产管理计划、金融机构柜面销售的信托产品等。( ? ) 8.公司员工在业务活动中,应恪守正直公正原则,正直无私,秉公办 事。( ? ) 9.公司营销人员或其他直接为客户服务的员工可以与客户发生个人 ? ) ? )

5.公司工作人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票,

之间的资金往来。( ? ) 10.在客户要求必须陪同的情况下,公司工作人员可以进入其他证券 公司营业场所陪同销户。( ?) 11.关于“诚实信用原则”的表述是否正确:员工代表公司对外开展 业务时负有对客户诚实信用的义务。( ? ) ? ) ? ) 12.关于“忠诚原则”的表述是否正确:员工应以勤勉尽责的态度心 其所知所能做好本职工作,不得损害公司利益。( 负责人或居间人帐外暗中给予好处费和返佣。( 人和员工、居间人帐外支付好处费。( ? ) 13.在经纪业务中,为了做大交易量,增加收入,可以向机构客户的 14.在资产管理业务中,为了取得受托资金,允许向委托单位的负责 15.员工发现其他员工有违法违规行为,以及与公司工作相关的欺诈 性事件时, 应执照公司 《诚信举报工作管理办法》 规定报告。 ( ? ) 16.公司办公室为主负责与浙江证监局建立顺畅有效的沟通联系机制, 协调公司其他部室、分支机构等配合检查及处理投诉等。( 准后提交监管部门。( ? ) ? ) 17.分支机构提供给监管部门的资料信息等,应当由分支机构审查批 18.员工可以为客户之间或客户与其他机构之间的融资等行为提供信 息或便利,帮客户及时解决需求提高满意度。 ( ? ) 19.为了完成产品销售任务,员工可以私下与客户就投资产品的本金 亏损或盈利做出承诺。 ( ? ) 20. 工作人员存在违规买卖股票、代客下单等严重违法行为,被监管 部门处罚的,营业部的处罚措施为扣除50%年终绩效。( 信息以及客户的风险偏好,帮客户做出最佳选择。 ( ? ) 22.由于客户出国出差等特殊原因,员工可以私下接受他人委托,用 客户告之的密码代其交易证券。( ?) 23.员工可以通过广播、网络、QQ 群、微信群等公众媒体推广私募产 品。( ?) 24. 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估, 并根据客 户需求确定适合购买的客户类别和范围。 ( ? ) ? ) 21. 公司员工在营销产品或服务时,可以根据相关产品、服务的详细

25.如果营业部合规员向银行驻点的理财经理打听该网点银行员工证 券保证金帐户的资金来源、交易特点、交易性质等情况,理财经理应 及时向该银行员工告知此信息。 ( ? )


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