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代销金融产品相关制度发放至营业部题库


档案管理和保密制度
单选 1、档案由( )指定专人任档案管理员负责管理。A A、营业部 B、经管总部 C、交易所 2、客户适当性评价的相关资料或者电子档案等保存期不少于( )年。B A、10 B、3 C、5 3、客户档案袋按照( )的顺序排列归档。C A、客户室号 B、股东账户 C、资金账户 4、对保存有金融产品投资人信息的电子资料,电脑部应保证其( ),并对其进 行( )管理。C A、公开性、权限 B、安全性、监控 C、安全性、权限 5、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有( )义务。 A A、保密 B、分类管理 C、查阅提取 多选 1、超过保存期的业务档案销毁时,须经( )批准,监督销毁,并做好销毁记录。 BC A、大堂经理 B、部门负责人 C、营业部总经理 D、办公室 2、对金融产品投资人的资料不准有下列行为发生()。ABCD A、私自翻印 B、复印

C、摘录 D、外传 3、金融产品档案是指金融产品委托人( )等相关资料。ABD A、金融产品合同 B、资格审查 C、产品销售情况记录 D、金融产品尽职调查与风险评估 4、通过营业部柜台进行查询、打印金融产品投资人的金融产品明细、对账单, 必须由投资者本人凭本人()办理。ABC A、有效证明文件 B、台胞证 C、身份证 D、驾驶证 5、 投资者档案是指投资者在我公司营业部办理 ( A、金融产品账户开户及相关业务 B、网络申购查询明细 C、金融产品交易委托代理业务 D、与柜面系统相关的业务 判断 1、 公司金融产品业务相关业务人员负有对金融产品投资人档案资料 的传播义务。错 2、公司人员不得在私人交往、通信和公共场所中泄露金融产品投资人的资料。 对 3、营业部必须设立专门的档案库保存投资者档案,库房内应常年保持适宜的湿 度和温度,以防火、防损为原则对档案资料妥善保管。对 4、金融产品投资者档案无需按照“一户一档”要求保存。错 )等所产生的相关资料。ACD

国联证券股份有限公司代销金融产品业务风险管理办法
1.代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则( A. 独立性原则 B.全面性原则 C.审慎性原则 D.前瞻性原则 )

E.适时性原则 ABCDE 2. 公司开展金融产品代销业务面临的主要风险是( ) A. 信用风险 B.市场风险 C.风控指标合规性风险 D.操作风险 E.法律风险 ABCDE 3. 公司代销的金融产品,必须符合法律法规和监管要求,具有明确的( ) , 产品设计透明清晰、 应与产品说明书描述一致, 产品资产应单独托管并独立核算。 A.投资人范围 B.投资期限 C.投资方向 D.收益来源 ABCD 4. 以下说法正确的是( ) A.人力资源部负责对从事代销金融产品业务员工相关资质的审查,统计、监督 员工代销金融产品资质的取得情况。 B.稽核审计部对代销金融产品业务开展情况进行监督与检查,出具审计报告。 C.经纪业务管理总部负责代销金融产品业务委托人的资格审查、金融产品尽职 调查与风险评估的风险管理职责。 D. 合规风控部负责对代销金融产品业务合规性进行定期和不定期检查;审查金 融产品的代销合同及业务制度流程, 对业务的操作流程规范性及风险管理有效性 进行评估、指导,负责监测代销金融产品业务全过程中的风险状况,制定发布代 销金融产品业务的具体风险管理的指导意见和具体措施。 ABD 5.以下说法错误的是( ) A.市场风险: 指由于代销金融产品的发行人自身经营产生困难、发行产品设计不 合理、发行人资质存在缺陷等原因,造成公司或客户产生损失的风险。 B.信用风险:指由于金融产品投资标的价值发生大幅变动造成公司或客户损失 的风险。 C.操作风险:指由于人员业务操作、系统故障、制度流程设计不完善而导致使 公司、客户产生损失的风险。包括信息系统风险、 D. 法律风险:因合同、协议中权利与义务等约定不明确导致发生纠纷诉讼,或 因其它风险导致委托人、客户损失发生诉讼等风险。 AB 6.下面关于信用风险的控制方式说法正确的是( ) A.公司对代销金融产品活动业务实行集中统一管理 B.公司通过定期开展压力测试,并在公司发生重大投资事项或业务产生重大变 化时及时进行敏感性测试, 精确控制代销金融产品业务规模,使各项风险控制指 标持续符合监管要求。 C.营业部可以自行决定代销金融产品的种类和具体品种 D.由公司总部统一决定代销金融产品的种类和具体品种

AD 7.下面关于法律风险的控制方式说法正确的是( ) A.公司合规风控部对法律、合同文本进行集中管理与审核 B.合规风控部及时对照最新法律法规或已经发现的风险隐患及时发布风险控制 措施或要求相关部门修订相关业务流程 C.公司审慎选择代销的金融产品,公司研究所应当对金融产品的发行依据、基 本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息充分了解,按照金融产品投 资的方向,结合宏观经济、行业周期发展等方面的研究,对代销金融产品的风险 状况进行评估,据此划分风险等级,确定适合购买的客户类别和范围。 D.公司不得与出发行人以外的第三方金融产品代销机构,签订金融产品代销合 同。 ABD 8. 下面关于金融产品发行人的尽职调查说法正确的是( ) A.公司在接受代销金融产品的委托前,应要求委托人提供其发行金融产品的许 可证明、委托人的资质证明等文件。 B. 公司不得代销不具备主体资格条件的发行人发行的金融产品,公司在代销金 融产品时,可以委托其他第三方进行代销。 C.公司可代销在境内发行, 并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案发行 的各类金融产品。 D. 公司不得代销法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿 中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品。 ACD 9.下面关于金融产品代销客户适当性管理说法错误的是( ) A. 公司的业务部门向客户推介代销的金融产品之前,应了解客户的身份、财产 和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况,评估其购 买金融产品的适当性。 B.所有客户不适当购买或无法判断适当性的金融产品,客户都不得购买。 C.业务部门可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。 D. 业务部门应对客户购买金融产品业务操作建立复核机制。 BC 是非题 1.向客户推介代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出 或者不易理解的,业务部门应当以简明、易懂的文字,向客户作出有针对性的书 面说明, 要求客户说明确认其已充分理解相关风险特点并愿意承担相关风险,同 时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据金融产品的风险特征与客户 风险承受能力的匹配情况,并要求客户签字确认。 (对) 2.公司从事代销金融产品活动的人员,应当具有证券从业资格,并遵守证券从业 人员的管理规定,按照规定需要取得执业资格的,还应当取得相应的执业资格。 (对) 3.公司可以代销合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金。 (错)

4. 合规风控部门有权参与代销金融产品的风险评估与筛选的决策,监督风险评 估与筛选的合规性。 (对) 5.金融产品的销售人员应对客户进行回访, 回访中应确认客户对代销金融产品风 险、产品知识知晓的情况、代销人员有无代理操作等情况,经纪业务管理总部应 根据回访情况对代销金融产品业务存在的风险隐患进行整改。 (错) 6. 营业部应建立代销金融产品的客户回访制度, 明确代销金融产品的回访要求, 及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。 (错) 7. 金融产品存续期间,业务部门应当主动向客户告知委托人提供的金融产品相 关信息,或者协助客户向委托人查询相关信息。 (错) 8. 公司应当对金融产品人员进行必要的培训,保证其充分了解所负责推介金融 产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。 (对) 9. 公司员工代销金融产品,不可以采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户 购买金融产品但可以与客户分享投资收益、分担投资损失。 (错) 10.公司员工可以直接向客户收取代销金融产品的相应费用。 (错)

国联证券股份有限公司代销金融产品业务合规管理办法
1.下列说法错误的是() A. 未经公司董事会及经纪业务管理总部授权或批准,各分支机构不得擅自开展 或变相开展代销金融产品业务。 B. 代销金融产品的种类和项目必须经经纪业务管理总部审查批准,各分支机构 未经批准不得擅自开展。 C. 公司各分支机构代销金融产品,应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当 性原则,避免利益冲突,不得损害客户合法权益。 D. 各分支机构及工作人员均应对其与代销金融产品业务有关的执业行为合规 性负责。 AB

2.关于合规风控部对代销金融产品业务具体履行的合规职责说法正确的是( ) A.统筹制定代销金融产品业务相关合规管理、风险控制、法律事务的制度和流 程,并确保相关制度得到及时更新; B. 审查并评估公司代销金融产品业务制度和流程的合规性及风险控制的有效 性,并根据法律、法规和准则的变化,督导相关部门及时制定、修改和完善相关 制度和流程; C. 审查公司与委托人签订的代销合同,审查与代销金融产品业务有关的其他法 律文件; D. 对代销金融产品业务的重要业务活动进行合规性审查,识别合规风险,提出 合规建议; ABCD

3. 公司合规风控部依据合规管理制度,实施以下哪些合规检查政策: (



A.对公司代销金融产品业务主要业务管理部门和分支机构代销金融产品业务的 全面合规检查半年不少于一次。

B.各分支机构合规风控人员应根据合规风控部管理和指导,定期组织合规自查 评价,自评结果需向合规风控部及经纪业务管理总部报告。 C.合规风控部负责制定业务部门及分支机构代销金融产品业务合规检查计划, 明确具体的检查内容、要求、时间安排等,并制定统一的合规检查工作底稿。 D.代销金融产品业务合规检查报告将作为合规风控部和公司相关部门对该业务 风险处置、绩效考核以及责任追究的依据之一。 BCD

4. 公司对发行人(委托人)尽职调查、产品筛选应与产品销售活动相互独立, 避免( )的利益冲突。

A.公司与客户 B.公司内部不同部门 C.不同人员 D.产品发行人与公司 ABC

5. 公司合规风控部依据合规管理制度,实施以下反洗钱工作政策(



A.合规风控部负责建立和组织实施反洗钱工作制度和各项业务流程,各相关部 门和分支机构必须有效落实反洗钱工作的各项要求; B.反洗钱客户风险等级划分被列入“中风险”及以上的,不得向其销售金融产 品或介绍其为金融产品购买人; C.在代销金融产品业务开展过程中,凡因客户身份可疑、交易行为可疑、资金 与身份不匹配等情况被提高客户风险等级或有其他反洗钱重大案情线索的, 除了 按规定履行报告义务之外, 经纪业务管理总部可以根据监管部门意见或公司反洗 钱制度的规定,对客户账户实行限制等措施; D. 凡在客户识别过程中发现存在客户不如实登记身份、资金来源可疑等情况并 拒绝说明或无合理解释的, 业务部门应如实向合规风控部反馈情况,禁止对其开 展金融产品代销活动; ABD

6. 公司合规风控部依据合规管理制度,实施以下法律事务政策() A.公司合规风控部负责处理公司与客户之间因代销金融产品业务产生的各类法 律事宜、 经济纠纷和民事诉讼。 各业务部门在知晓或应当知晓已经发生或可能发 生上述情况时,向合规风控部立即履行报告职责; B.证券公司与委托人签订的书面代销合同、与客户签订的合同、协议以及其它 约定双方权利、义务、责任等事宜的文件必须报公司合规风控部法务审查。 C.各业务部门不得擅自处置或变相处置与客户之间的各类经济纠纷、民事诉讼、 业务差错,否则将严格按照公司制度进行处罚和领导责任追究; D.公司各业务部门不得未经合规风控部审核,擅自变更合同条款、私自与客户 签订补充协议、进行口头约定等,上述行为将被进行处罚和领导责任追究; ABCD

国联证券股份有限公司代销金融产品业务管理办法
一、单选题 1、代销金融产品,是指接受( B 产品购买人的行为。 A、证券公司 B、金融产品发行人 C、金融产品购买人 D、基金公司 )的委托,为其销售金融产品或者介绍金融

2、 客户如主动要求购买的, 从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果 A ) ( 告知客户,提示其审慎决策,并由客户签字确认。 A、书面形式 B、文字形式 C、口头形式 D、邮件形式

3、 C )统一策划金融产品销售的宣传推介方案。 ( A、办公室 B、金融产品发行人 C、经纪业务管理总部 D、研究所

4、公司从事代销金融产品活动的人员,应当具有(A) 。 A、证券从业资格 B、基金销售资格 C、保险从业资格 D、银行从业资格

5、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由(C)负责解释并出 具法律意见。 A、营业部总经理 品发行人 B、金融产品销售人员 C、合规风控部法务人员 D、金融产

6、 (B)负责金融产品业务的清算工作,制定详细的清算业务操作流程。 A、信息技术部 B、存管中心 C、财务会计部 D、经纪业务管理总部

7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理,系统运行数 据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存(D)年。 A、5 B、10 C、15 D、20

8、代销金融产品评审小组组长(C) A、总裁 B、副总裁 C、经纪业务管理总部总经理 D、资产管理总部总经理 二、多选题 1、金融产品销售的立项材料包括(ABCDE)等。 A、金融产品委托人的资格审查情况说明 B、金融产品说明书 C、金融产品的风险评估及筛选说明 D、金融产品的销售额度及时间计划 E、销售对象评估 2、与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务,并明确约定 以下事项:(ABCD) A、向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排; B、受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制; C、出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排; D、明确因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而 产生的责任由委托人承担,我公司不承担任何担保责任。 3、公司在宣传材料中,应向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介 绍、金融产品说明书等材料,全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息,充分 说明金融产品的(ACD)等主要风险特征,并披露其与金融合同当事人之间是否 存在关联关系。 A、信用风险 B、购买人风险 C、市场风险 D、流动性风险

4、在从事代销金融产品活动时,不得有下列情形(ABCDE) A、采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。 B、采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。

C、与客户分享投资收益、分担投资损失。 D、使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户,代委托人接 收客户购买金融产品的资金。 E、从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。 5、遇有如下重大问题,稽核审计部负责人将及时向监管部门报告(ABC) A、违规使用金融产品销售专户。 B、挪用投资人资金或金融产品资产。 C、监管部门认定的其他违法违规行为。 D、信息系统出现故障。 6、代销金融产品评审小组成员(ABCD) A、客服管理部负责人、金融产品负责人、营销管理部负责人 B、营业部代表 C、合规风控部代表以及经纪业务发展委员会确定的其他成员。 D、可根据需要邀请公司其他专业相关人员或外部专家列席。 7、代销金融产品评审小组职责(ABCD) A、评估经纪业务所代销的金融产品否存在重大合规风险。 B、对经纪业务是否代销公开发行的公募基金产品、公司资管产品以及国联信托 产品进行审批。 C、对经纪业务除公开发行的公募基金产品、公司资管产品以及国联信托产品以 外的产品进行初审。 D、初审代销金融产品业务的相关制度和流程。 8、开展代销金融产品业务时,必须具备的基础条件(ABCD) A、成立专门的代销金融产品业务专职机构,配置充足的管理人员,并建立内部 检查监督机制。 B、建立完善委托人资格审查机制,在接受代销金融产品的委托前,应对委托人 进行资格审查。经审查,确认委托人依法设立并可以发行金融产品后,方可接受 其委托。 C、建立完善金融产品尽职调查、风险评估及筛选机制,研究所应审慎选择代销 的金融产品,充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特

征、管理费用等信息。公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管 控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的,方可代销。 D、建立完善代销金融产品适当性管理制度,向客户推介金融产品之前,应当了 解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等 基本情况,评估其购买金融产品的适当性。 9、与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务,并明确约定 以下事项: (ABC) A、向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排; B、受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制; C、出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排; D、明确因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而 产生的责任由公司承担。 三、判断题 1、公司可以代销在境内和境外发行,并经国家有关部门或者其授权机构批准或 者备案的各类产品。 (×) 2、证券公司代销金融产品,应当遵守法律、行政法规和证监会的规定,遵循平 等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则,避免利益冲突,不得损害客户合法权 益。 (√) 3、在宣传过程中,应当向客户书面说明,因金融产品设计、运营和委托人提供 的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由公司承担担保责任。 (×) 4、金融产品销售项目立项通过审批后,稽核审计部根据金融产品销售审核材料 对销售的工作进行实时地监督与监控。 (×) 5、存管中心负责金融产品业务清算资金的交收工作,严格按照双方约定的时间 进行资金划付, 严格执行核对工作, 保证清算资金和客户资金的有效性、 安全性。 (√) 6、信息技术人员应参与代销金融产品业务前台业务相关操作,可以接受前台人 员修改参数或其他数据的请求, 对金融产品交易、 清算等过程中遇到的技术问题, 需要对重要数据、系统配置进行调整的必须经过信息技术部负责人进行审核。 (×)

7、 自有资产与客户资产分开管理,建立完善的自有资产与客户资产的核算办法, 明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。 (√) 8、公司应合理制定分支机构及代销人员销售业绩考核指标,不得采用摊派等方 式安排任务,绩效考核应与合规经营、适当性销售情况挂钩。 (√)

金融产品尽职调查与产品筛选制度题目
单选——10 题 1、国联证券投资类金融产品数量化指标评价,量化指标排名介于百分制的 60% 至 80%之间的属于(B) A、 一星 B、 二星 C、 三星 D、 四星 2、关于非数量化指标市场适应性这项指标的评级,对于金融产品所投向的市场 未来一段时期内发展方向不明确或预判为震荡的可能性较大的评为(B) 。 A、 三星以下 B、 三星 C、 三星以上 D、 优秀 3、非数量化指标评星(投资经理投资经验) ,投资经验在 5 年以下,但通过面谈 等方式了解发现投资思路清晰、投资能力较强,评为(B) A、 一星 B、 二星 C、 三星 D、 四星 4、产品筛选最后形成评估报告,报告以星级评定为主要形式,获得( 级方可代销。 A、 二星及二星以上 B、 三星及三星以上 C、 四星及四星以上 D、 五星及五星以上 5、在融资类产品筛选过程中,下列哪项指标是最为重要的。( C A、 项目属性 B、 收益 C、 风险 ) B )评

D、 其他因素 6、在投资类产品筛选过程中,华夏基金管理公司旗下的基金,在管理公司规模 这一项能获得(D) A、 二星 B、 三星 C、 四星 D、 五星 7、在融资类产品筛选过程中,下列哪种情况能够获得项目属性四星(C) A、 项目发起方为地方支柱民企/普通民企有政府信用担保 B、 项目发起方为国企 C、 项目发起方为国企,政府信用担保 D、 项目发起方为政府项目 8、以下哪种金融产品属于融资类金融产品(B) A、 银行理财产品 B、 信托(融资类) C、 公募基金 D、 阳光私募

多选——5 题 1、投资类金融产品是指产品发行所募集的资金用于投资于(ABCD)期货、艺术 品等市场,以期获得投资收益的产品。 A、 股市 B、 债市 C、 黄金 D、 外汇 2、投资类金融产品形式包括(ABCD)和券商资产管理产品、期货公司资产管理 产品、理财型保险等以获得投资收益为目的的金融产品。 A、 银行理财产品 B、 信托产品 C、 公募基金 D、 阳光私募 3、投资类金融产品筛选通过(ABCD)等指标进行定性与定量相结合评价。 A、管理公司规模 B、市场环境适用性 C、相关产品历史业绩情况 D、投资经理投资经验 4、在对产品进行尽职调查时,公司要求委托人按照调查表的项目提供资料进行 审查,一般包括以下内容(ABCD)

A、 B、 C、 D、

获监管部门批复的正规产品合同 详细的产品介绍 相关的市场分析报告和风险收益测算报告 其他

判断——15 题 1. 根据尽职调查所获得的产品基本情况,填写《金融产品尽职调查表》 ,有一项 不符合要求仍可代销,但超过一项不符合要求则无法代销。 (错) 2. 对于所有的代销金融产品,分析报告的评级均采用评星的方式,星级越高, 产品在同类产品中风险等级越高,产品质地越差。 (错) 3. 国联证券投资类金融产品数量化指标评价,量化指标排名介于百分制的 15% 至 30%之间的属于四星标准。 (对) 4. 投资类金融产品的筛选最后需将四项指标加权得出最终评级。对于权益类产 品投资上限在 60%以上(含)的金融产品,管理公司规模、管理公司下相关 产品的历史业绩情况(对于已成立的金融产品,选择该产品的历史业绩这一 指标代替) 、市场环境适用性、投资经理投资经验:的权重分别为 10%、35%、 35%、20%。 (错) 5. 银行理财产品属于融资类金融产品。 (错) 6. 在产品筛选过程中,需对金融产品尽职调查结果进行分析,以确保无明显风 险点。 (错) 7. 在投资类产品筛选过程中,市场适用性的评级需结合研究所的宏观策略研究 成果,对投资类金融产品所要投资的金融市场在产品建仓后一段时期内(有 封闭期的产品需考虑开放时间)的表现做预判。投资范围涵盖多个市场的, 应对所涵盖市场分别作出预判。 (对) 8. 在产品尽职调查过程中,遵循勤勉尽责、诚实信用原则,研究所在委托人提 供材料的基础上,还需通过调研、与相关投资管理人员交谈等方式,对金融 产品的基本情况进行充分调查。 (对) 9. 在融资类产品筛选过程中,其他因素主要是指产品管理人的规模情况以及历 史违约记录。 (对) 10. 在融资类产品筛选过程中,收益这项指标是最为重要的。 (错) 11. 在进行投资类金融产品筛选时,权益类产品对“投资经理投资经验”这一指 标的要求高于债权类产品,而债权类产品对“相关产品的历史业绩”这一指 标要求更高。 (对) 12. 对于无过往历史业绩的投资经理,投资经理投资经验这一指标采用量化指标 评价方式进行评价。 (错) 13. 代销的金融产品必须是境内发行,并经国家有关部门或者其授权机构批准或 者备案的各类金融产品,也可以是金融服务。 (错)

代销金融产品培训管理细则题目
单选: 1、 销售金融产品培训的相关资料至少应保存几年?C

A、3 年 B、2 年 C、5 年 D、1 年 2、 金融产品的委托人资格审查工作由谁负责并做培训介绍?C A、公司风控部指定人员 B、经纪业务管理总部指定人员 C、研究所指定人 员 D、资产管理部指定人员 3、 金融产品的尽职调查环节由谁负责并做培训介绍?C A、经纪业务管理总部指定人员 B、研究所指定人员 C、公司风控部指定人 员 D、资产管理部指定人员 4、 金融产品的风险评估由谁负责并做培训介绍?C A、 经纪业务管理总部指定人员 B、研究所指定人员 C、公司风控部指定 人员 D、资产管理部指定人员 5、代销金融产品培训 多选: 1、以下哪些人员需要接受代销金融产品培训? ABCD A、 营业部客服人员 B、经纪业务管理总部人员 C、营销人员 D、营业部 柜面人员 2、金融产品培训的讲师由以下哪些人员构成? ABC A、 研究所人员 B、 金融产品委托机构人员 C、 经纪业务管理总部人员 D、 资产管理部人员 3、在代销金融产品前,我们应该充分了解以下哪些信息? ABCD A、所推介金融产品的信息 B、代销活动有关的公司的内部管理规定 C、监管 要求 D、适合销售的客户范围 判断: 1、 证券公司全体人员都需要接受代销金融产品业务培训。错 2、 营销人员在销售金融产品时,可以不接受产品培训,在客户购买产品后客服 人员会详尽回答客户所有的相关问题。错 3、 金融产品的委托人资格审查由公司风控部指定人员负责。 错 4、 公司研究所人员负责介绍金融产品尽职调查情况。 对 5、 公司研究所人员负责介绍金融产品的风险评估情况。 对 6、 营业部人员应该充分了解金融产品的风险等级, 寻找适合销售的客户群。 对 7、 销售金融产品培训的相关资料至少应保存 5 年。 对 8、 培训后考试成绩不合格者不准予销售金融产品。 对

代销金融产品适当性管理
单选 1. 代销金融产品,是指接受金融产品( )的委托,为其销售金融产品或者介绍 金融产品购买人的行为。 A.发售人 B.委托人 C.受托人 D. 发行人 D 2. 证券公司住所地 ) ( 派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序, 对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。 A.交易所 B. 证监会 C. 证券业协会 D.银监会

B 3. ( )对证券公司投资者适当性制度的建立和执行情况进行自律管理。 A. 中国证监会 B. 国务院 C. 银监会 D. 中国证券业协会 D 4. 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估,并( 买的客户类别和范围 A.向所有客户推荐 B.可在媒体推介 C. 划分风险等级 求 C ),确定适合购 D.根据客户需

5. 代销金融产品,是指接受金融产品发行人的委托,为其销售金融产品或者介 绍金融产品购买人的行为,涉及的主体有三类:金融产品发行人、( )、金融产 品购买人 A.证券公司 B.参与人 C. 托管人 D.委托人 A 6. 与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系:按照《立法法》的精 神,证券公司代销金融产品,除遵守本规定外,还要遵守( )的规定。 A.证监会 B.证券业协会 C.银监会、保监会 D.交易所 C 7. 证券公司应当根据了解的金融产品或金融服务的信息,评估其风险等级,并 制作( ) ,建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。 A. 金融服务风险等级评估表 B. 基金风险评估表 C. 金融产品说明 书 D. 金融产品推介书 A 多选 1. 证券公司代销金融产品, 应当遵守法律、 行政法规和证监会的规定, 遵循 ) ( 原则,避免利益冲突,不得损害客户合法权益。 (多选) A.平等 B.自愿 C.公平 D.诚实信用和适当性 ABCD 2. 证券公司应当审慎选择代销的金融产品,充分了解金融产品的( ) 、管理费 用等信息。(多选) A. 发行依据 B. 投资安排 C. 基本性质 D. 风险收益特征 ABCD 3. 证券公司应当与委托人签订书面代销合同。 代销合同应当约定双方权利义务, 并明确约定以下事项:( ) (多选) A. 向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排 B. 出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

C. 不得私自受理客户咨询、查询、投诉,应当全部由委托人受理 D. 因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产 生的责任由委托人承担,证券公司承担担保责任 AB 4. 证券公司向客户推介金融产品,应当了解客户的身份、财产和收入状况、金 融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况,评估其购买金融产品的适 当性。 (多选) ( ) A.性别 B. 财产和收入状况 C. 金融知识和投资经验 D. 风险偏好 BCD 5. 证券公司代销金融产品,不得有下列行为: (多选) ( ) A. 采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 B. 根据客户自身实际情况,向其推介产品 C. 与客户分享投资收益、分担投资损失 D.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 ACD 6. 制定《代销规定》的意义: (多选) A.支持行业创新发展的需要 B.保护客户合法权益的需要 C.让更多的人参与市场 D.完善监管规则体系的需要 ABD ( )

7. 《证券公司代销金融产品管理规定》中的核心要求是(多选) ( ) A. 委托人资格审查 B.金融产品审查评价 C.了解客户、 客户风险承受能 力评估 D.适当性管理 ABCD 8. 证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容:( ) 多选 A. 了解客户的标准、程序和方法; B. 了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法; C. 评估适当性的标准、程序和方法; D. 执行投资者适当性制度的保障措施。 ABCD 9. 证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务,应当了解客户以下信息: ) ( 多选 A. 财务状况 B. 投资知识 C. 风险偏好 D. 星座 ABC

判断

1. 证券公司可以代销在境内发行,并经国家有关部门或者其授权机构批准或者 备案的各类金融产品。包括境外发行销售的金融产品。法律、行政法规和国家有 关部门禁止代销的除外。 (判断) ) ( 错误 2. 接受代销金融产品的委托前,证券公司可视情况对委托人进行资格审查。委 托人依法设立并可以发行金融产品后,可接受其委托。 (判断) ( ) 错误 3. 证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的,可以向其推 介;客户主动要求购买的,证券公司应当将判断结论书面告知客户,提示其审慎 决策,并由客户签字确认。 (判断) ( ) 错误 4. 证券公司应当向客户说明,因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真 实、 不准确、 不完整而产生的责任由委托人承担, 证券公司不承担任何担保责任。 (判断) ( ) 正确 5. 证券公司应当健全客户回访制度,明确代销金融产品的回访要求,及时发现 并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。 (判断) ( ) 正确 6. 放松管制,加强监管是《证券公司代销金融产品管理规定》中最基本的原则, 支持证券公司开展代销业务,保护证券公司客户的合法权益。 (判断) ( ) 正确 7. 期货 IB 是介绍客户开户,而非购买金融产品,不属于《代销规定》定义的代 销。 (判断) ( ) 正确 8. 若证券公司仅代销基金, 取得基金代销资格即可;若还要代销其他金融产品, 还需要取得代销金融产品业务资格.(判断) ( ) 正确 9. 证券公司只负责销售, 没有义务向金融产品购买人披露必要信息、揭示风险、 提供后续服务,因此,代销合同应当约定双方向客户进行信息披露、风险揭示以 及后续服务的相关安排。 (判断) ( ) 错误 10. 证券公司销售金融产品或提供金融服务,应当诚实信用、勤勉尽责,妥善处 理利益冲突,避免损害客户利益。 (判断)( ) 正确

11. 金融类资产不低于 500 万元人民币, 同时风险承受能力等级经证券公司评估 为最高等级的个人投资者,即可要求证券公司将其划分为专业投资者。 (判断) ( ) 错误 12. 具有 2 年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历, 且过去 12 个月中证券交易不少于 40 次; 或者具有 2 年及以上在专业投资机构从 事金融产品或金融服务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历,这是 成为专业投资者的必要条件之一。 (判断) ( ) 正确

委托人审核制度题目
单选——10 题 1、委托人审核评估结果应当以书面及电子方式记载、留存至少( )年 E、 3 F、 5 G、 10 H、 20 2、对于成立不足( )完整会计年度的委托人,至少应提供一个完整会计年度 的财务报表。 对成立时间不满一个会计年度的委托人暂不按照此制度进行资格审 核。 A、 两个 B、 三个 C、 五个 D、 八个 3、★★★★★等级委托人的评级总分应为( ) A、 ≥95 B、 ≥90 C、 ≥80 D、 ≥70 4、当委托人净利润近三年复合增速为( )时,其财务状况等级可评为盈利能 力强 A、 ≥40% B、 ≥30% C、 ≥20% D、 ≥10% 5、当委托人资产负债率为( )时,其财务风险较高 A、 ≥80% B、 ≥70% C、 ≥60 D、 ≥50%

6、委托人审慎评级结果应当作为公司防范委托人风险的重要依据。委托人获得 ( )评级方可认定为合格的金融产品发行人当委托人 E、 二星及二星以上 F、 三星及三星以上 G、 四星及四星以上 H、 五星及五星以上 7、委托人资格审核评级由公司总部研究所进行定量及定性分析,并得出初步的 评级结果。并上报公司( ) E、 合规风控部 F、 经管总部 G、 资产管理部 H、 总部研究所

8、 根据 《国联证券委托人审慎评价表》 委托人财务状况占审慎调查方向的 , ( 资格审核 A、 70% B、 60% C、 50% D、 40%



9、根据《国联证券委托人审慎评价表》 ,委托人经营管理审慎调查方向中,股权 结构及组织架构占( ) E、 15% F、 20% G、 25% H、 30% 多选——6 题 1、 公司在与委托人签订委托代理协议时,应了解委托人的哪些情况? E、 诚信状况 F、 经营管理 G、 财务状况 H、 法律合规 2、委托人审查制度中的强制性审查条件包括哪些? E、 诚信状况 F、 经营管理 G、 财务状况 H、 法律合规 3、委托人审查制度中的一般性审查条件包括哪些? A、 诚信状况 B、 经营管理

C、 财务状况 D、 法律合规 4、委托人审查制度中的财务状况条件包括哪些因素? A、 盈利能力 B、 成长能力 C、 偿债能力 D、 管理层能力

5、委托人审查制度中的经营管理条件包括哪些因素? E、 股权机构及组织框架 F、 管理层稳定性 G、 投资决策能力 H、 内部控制制度

判断——14 题 1、 本制度所指的委托人, 是指委托公司销售金融产品或者介绍金融 产品购买人的金融产品发行人,是依法有权发行金融产品的主体。 2、 合伙企业合伙份额(或有限公司股权)形式的私募股权投资基金 目前可以纳入代销范围。 3、 为了有效防范委托人风险, 公司采用定性与定量相结合的方法综 合审查委托人资格 4、 委托人审查制度中法律合规及财务状况为强制性审查条件, 诚信 状况及经营管理为一般性审查条件。 5、 委托人审查制度中凡不符合强制性审查条件任何之一者, 则该委 托人视为资格审查不合格。 6、 委托人资质评级中,综合得分大于等于 80 分可评为五星。 7、 公司接受代销金融产品的委托前, 应当或委托第三方对委托人进 行资格审查。 经审查, 确认委托人依法设立并可以发行金融产品后, 方可接受其委托。 8、 委托人成立不足三个会计年度的至少应提供一个完整会计年度 的财务报表。 9、 委托人成立不满一个会计年度的提供半年度会计报表数据后仍 可按照此制度进行资格审核。 10、 国联证券委托人审核制度对委托人进行星级评级, 评级采取百分 制。 11、 委托人星级评级中得分越低表示该委托人风险越大。 12、 考虑到委托人所处行业的差异性, 主营业务规模指标主要衡量委 托人在相同行业内所处的市场地位。 在同行业中市场排名较为靠前 的委托人得分较高

答案:D , B, B, C, A, B, A, D, C ABCD, AD, BC, ABC, ABCD 对 错 对 错 对 错 对 对 错 对 对 对

应急处理办法试题
一、单选 1、计算机硬件系统故障引起的应急处理中,哪个不属于硬件系统: () A.交易服务器 B.交易后台 C 交易前台. D.各种通信中间件 答案:B 2、对于技术故障,相关技术人员应努力做到() A.当天事故隔天解决 B.优先解决硬件故障 C.当天故障当天解决 D.优先解决软件 故障 答案:C 3、以下属特重大紧急事件的是() A.主机服务器损坏 B.备用机服务器损坏 C.主机和备用机服务器同时损坏 D.应用 软件故障 答案:C 4、通讯网络系统出现故障,导致交易的中断,如遇服务热线不能解决问题时, 要求供货商提供现场响应支持,工作日现场响应时间应为()小时以内 A.1 B.2C.3 D.4 答案:B 二、多选题 1、属于计算机网络系统故障引起的应急处理情况是: () A.网络设备 B.局域网 C.万维网 D.公司广域网 答案:ABD 2、计算机软、硬件系统故障引起的事件的应急处理,包括() A.硬件系统 B.网络系统 C.操作系统 D.数据库系统 E.应用系统 F. 防火墙 答案:ABCDEF 3、应急处理办法制定遵循() A.优先恢复公司交易运行环境原则 B.优先恢复客户交易运行环境原则 C.成交处理优先、报盘次后原则 D.报盘优先、成交处理次后原则 答案:BD 4、以下哪些情况下需向代销金融产品管理公司申请暂停本公司的代销金融产品 业务() A.发生不可抗力事件 B.主机和备用机服务器同时损坏 C.磁盘阵列或镜像磁盘失败 D.交换机出现故障

答案:AB 三、判断题 1、因结算中心的失误造成的拉单业务属于软硬件系统故障() 答案:B 2、为确保网络设备 24 小时不间断正常运行,网络设备均连接至 UPS 电源。 () 答案:A 3、为保障应急指令信息上传下达,应急小组领导和所有成员的手机、联系电话 应人手一份,当紧急事件发生时,可直接向有关部门领导汇报。 () 答案:B 4、公司成立代销金融产品销售业务应急小组,组长由公司负责经纪业务的副总 经理担任,组员由经纪业务管理总部、合规风控部、电脑部指定专人组成。 () 答案:A

账户业务细则
单选 1、代销金融产品账户是指在( )为投资者开立的, 用于记录投资者持有代销金 融产品份额及其变更情况的账户。B A、银行 B、证券公司 C、基金公司 D、信托投资公司 2、每个投资者在每家代销金融产品管理公司只能开立( )代销金融产品账户。 A A、一个 B、多个 C、沪深各两个 D、无数个 3、营业部接受投资者申请开立代销金融产品账户前,应请申请人仔细阅读。 A、代销金融产品明细 B、公司和营业部简介 C、 《代销金融产品账户注册说明书》的内容 D、 《代销金融产品账户开户申请表》的内容 4、 )定期通过 CRM 系统检查营业部新开代销金融产品客户的回访工作,以确 ( 保新开户回访 100%到位。A A、经纪业务管理总部 B、合规风控部 C、信息技术部 D、产品销售部 5、投诉受理单位在投诉处理完毕后( )个工作日内对投诉客户进行回访。C A、3

B、当天 C、5 D、一周 6、代销金融产品赎回时间为( )A A、正常交易日 9∶00—11∶30,13∶00—15∶00 B、正常交易日上午 9∶00—11∶30 C、正常交易日下午 13∶00—15∶00 D、正常交易日 9∶30—11∶30,13∶00—15∶00 7、投资者赎回代销金融产品是以赎回日的( )为基础计算投资者的赎回金额。 D A、公开喊价 B、市场交易价格 C、约定价格 D、单位净值 8、非交易过户必须是( )代销金融产品管理公司的( )代销机构中办理。A A、同一、同一 B、不同、同一 C、同一、不同 D、不同、不同 多选 1、自然人申请开立代销金融产品账户应由经办人审核、其他员工复核以下材 料:ABC A、本人有效身份证明文件及复印件 B、本人填写的《代销金融产品账户开户申请表》; C、委托他人代办的,还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文 件及复印件。 D、户口薄或出生证明 2、法人申请开立代销金融产品账户应由经办人审核、其他员工复核以下材料: A、一般机构法人提供营业执照副本原件或加盖发证机构公章的复印件 B、税务登记证原件、组织机构代码证原件或加盖发证机构公章的复印件 C、法人授权书原件、法定代表人证明书原件、法定代表人有效身份证明文件及 复印件和代理人有效身份证明及复印件、 控股股东或实际控制人身份证明文件及 复印件 D、由经办人在营业部填写的《代销金融产品账户开户申请表》 3、法人申请查询代销金融产品账户注册资料所需申请材料: A、填妥的《代销金融产品账户注册资料查询申请表》

B、有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件 C、代办人有效身份证明文件及复印件 D、境内法人还需提供法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人 的有效身份证明文件复印件; 境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委 托书,以及授权人的有效身份证明文件复印件,或符合规定的其他相关授权书 4、司法机关及其他有权机关要求协助查询的,查询机关应出具以下文件:ABC A、协助查询公函 B、执行人执行公务证 C、执行人填写的《代销金融产品账户注册资料查询申请表》 D、自然人或法人填写的《代销金融产品账户注册资料查询申请表》 5、客户可通过以下何种委托方式查询到其账户中代销金融产品余额。ABCD A、网上方式 B、热自助方式 C、刷卡方式 D、柜面方式 6、营业部应在投资者(申)认购代销金融产品前为其进行风险承受能力测试须 进行以下工作:BCD A、先进行固定收益类产品的推荐 B、指导投资者填写《国联证券客户投资风险承受力评估调查表》 C、根据代销金融产品投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品 D、把合适的产品卖给合适的代销金融产品投资者 7、代销金融产品客户的回访内容主要包括以下内容:ABCD A、营业部业务专员服务质量与服务态度 B、交易系统的稳定性 C、代销金融产品业务风险提示 D、客户对公司的意见与建议等 8、若公证过户的投资者前来柜台办理相关业务,过出方须提供下列相关证明文 件:ABCD A、本人有效身份证明 B、代销金融产品账户(或代销金融产品账户确认凭证) C、资产账户及公证书(如过出方已死亡,由过入方持上述资料)办理

D、过入方开立的代销金融产品账户。 判断 1、营业部不得超越授权范围办理各类柜面业务。对 2、营业部经办人应认真审核投资者申请材料,无需其他员工复核,只要经办人 能确保留存复印件与原件一致即可。错 3、凡从事代销金融产品交易的投资者必须拥有代销金融产品账户。对 4、 营业部可受理在本部开立或其它营业部开立的代销金融产品账户的修改业务。 错 5、已死亡的投资者的家属可持本人有效身份证及其他相关资料查询该投资者代 销金融产品账户资料。对 6、投资者查询代销金融产品余额和变更记录,可通过互联网向中国证券登记结 算公司查询。对 7、查询开户注册资料、产品余额和变更记录暂收 10 元人民币。错 8、挂失的代销金融产品账户在解挂前不能受理任何交易。对


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